[giaban]0.000 VNĐ[/giaban]
[kythuat]
[/kythuat]
[tomtat]
[tomtat]
Giải
pháp hoàn thiện quản trị rủi ro tín dụng tại ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc
tế Việt Nam
MỤC
LỤC
PHẦN
MỞ ĐẦU
CHƯƠNG
1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1.1
Rủi ro tín dụng tại các ngân hàng thương mại
1.1.1
Khái niệm về tín dụng
1.1.2
Khái niệm về rủi ro tín dụng
1.1.3
Phân loại rủi ro tín dụng
1.1.4
Nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng
1.1.4.1
Nguyên nhân khách quan
1.1.4.2
Nguyên nhân từ khách hàng
1.1.4.3
Nguyên nhân do ngân hàng
1.1.5
Thiệt hại rủi ro tín dụng gây ra
1.1.5.1
Đối với ngân hàng
1.1.5.2
Đối với kinh tế xã hội
1.2
Quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng thương mại cổ phần
1.2.1
Khái niệm quản trị rủi ro tín dụng
1.2.2
Chức năng của công tác quản trị rủi ro tín dụng
1.2.3
Phương pháp quản trị rủi ro tín dụng
1.2.4.
Công cụ quản trị rủi ro tín dụng
1.3
Lượng hóa và đánh giá rủi ro tín dụng
1.3.1
Các mô hình lượng hóa rủi ro tín dụng
1.3.2.1
Mô hình chất lượng 6C
1.3.2.2
Mô hình xếp hạng của Moody’s
1.3.2.3
Mô hình điểm số Z
1.3.2.4
Mô hình điểm số tín dụng tiêu dùng
1.3.2.5
Mô hình xếp hạng tín dụng nội bộ
1.3.2
Những căn cứ chủ yếu để xác định mức độ rủi ro tín dụng
1.3.3.
Các chỉ số đánh giá rủi ro tín dụng
1.4
Kinh nghiệm quản trị rủi ro tín dụng ở một số nước trên thế giới
1.4.1
Ngân hàng của Singapore
1.4.2
Ngân hàng Dresdner Cộng Hòa Liên bang Đức
Kết
luận chương 1
CHƯƠNG
2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ
VIỆT NAM
2.1
Giới thiệu khái quát về Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB)
2.1.1
Giới thiệu về Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam
2.1.2
Thực trạng hoạt động kinh doanh tại VIB từ năm 2008-2012
2.2
Thực trạng hoạt động tín dụng, rủi ro tín dụng tại VIB trong năm 2008-2012
2.2.1
Phân tích chất lượng tín dụng
2.2.2
Phân tích tình hình trích lập dự phòng rủi ro tín dụng
2.2.3
Cơ cấu dư nợ theo thời gian đáo hạn
2.3
Thực trạng công tác quản trị rủi ro tín dụng tại VIB
2.3.1
Mô hình quản trị tín dụng tại VIB
2.3.2
Lượng hóa rủi ro tín dụng bằng hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ theo chuẩn mực
quốc tế tại VIB
2.3.2.1
Tiêu chí xếp loại cho điểm và xếp hạng
2.3.2.2
Quy trình xếp hạng tín dụng nội bộ
2.3.2.3
Quy định về thang điểm xếp loại
2.4
Những mặt đạt được và hạn chế của quản trị rủi ro tín dụng tại VIB
2.4.1
Những mặt đạt được
2.4.2
Những mặt hạn chế
Kết
luận chương 2
CHƯƠNG
3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC
TẾ
3.1
Định hướng phát triển của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc Tế Việt Nam trong
thời gian tới
3.2
Các giải pháp hoàn thiện quản trị rủi ro tín dụng tại VIB
3.2.1
Những giải pháp kiểm soát rủi ro
3.2.1.1
Nâng cao về định hướng tín dụng và chính sách tín dụng
3.2.1.2
Nâng cao xếp hạng tín dụng nội bộ - mô hình chấm điểm tín dụng
3.2.1.3
Đề xuất ứng dụng mô hình điểm số Z
3.2.1.4 Xây dựng hệ thống cảnh báo sớm rủi ro
3.2.2
Những giải pháp tài trợ rủi ro
3.2.2.1
Sử dụng các công cụ bảo hiểm và bảo đảm tiền vay
3.2.2.2
Nâng cao hiệu quả công tác kiểm tra nội bộ
3.2.2.3
Tăng cường hiệu quả xử lý nợ có vấn đề
3.2.2.4
Nâng cao chất lượng nhân sự
3.3
Một số kiến nghị đối với Ngân hàng Nhà nước
3.3.1
Nâng cao chất lượng của trung tâm thông tin tín dụng (CIC)
3.3.2
Hoàn thiện quy định về xếp hạng khách hàng
Kết
luận chương 3
Kết
luận
DANH
MỤC CÁC TÀI LIỆU THAM KHẢO
Bài viết liên quan
