[giaban]0.000 VNĐ[/giaban]
[kythuat]
[/kythuat]
[tomtat]
[tomtat]
Rủi
ro trong thanh toán quốc tế bằng phương thức tín dụng chứng từ ngân hàng TMCP
xuất nhập khẩu Việt Nam phòng giao dịch 3/2 thực trạng và giải pháp
MỤC
LỤC
LỜI
MỞ ĐẦU
CHƯƠNG
1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG
CHỨNG TỪ.
1.1.
Những vấn đề cơ bản về thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ.
1.1.1.
Khái niệm L/C.
1.1.2.
Phân loại L/C.
1.1.2.1.
Theo công dụng của L/C.
1.1.2.2.
Căn cứ vào thời gian thanh toán của L/C.
1.1.2.3.
Trên giác độ quan hệ đối tác.
1.1.2.4.
Một số loại L/C đặc biệt.
1.1.3.
Quy trình nghiệp vụ trong giao dịch L/C.
1.1.3.1.
Các bên tham gia.
1.1.3.2.
Quy trình nghiệp vụ tín dụng chứng từ.
1.1.3.2.1
L/C thanh toán tại ngân hàng phát hành.
1.1.3.2.2
L/C thanh toán tại ngân hàng thông báo.
1.2.
Rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ (L/C)
1.2.1.
Khái niệm về rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng
từ.
1.2.2.
Các loại hình rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng
từ.
1.2.2.1.
Rủi ro đối với ngân hàng phát hành.
1.2.2.2.
Đối với ngân hàng thông báo.
1.2.2.3.
Đối với ngân hàng chỉ định.
1.2.2.4.
Đối với Ngân hàng xác nhận.
1.2.3.
Tiêu chí phản ánh rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng
chứng từ.
1.2.3.1.
Chỉ tiêu về định mức ký quỹ.
1.2.3.2.
Chỉ tiêu về cho vay bắt buộc.
1.2.3.3.
Chỉ tiêu về nợ quá hạn.
1.2.4.
Nguyên nhân dẫn đến rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức
tín dụng chứng từ.
1.2.4.1.
Năng lực tài chính của khách hàng yếu.
1.2.4.2.
Do tác nghiệp gây ra.
1.2.4.3.
Xuất phát từ nguyên nhân mang tính đạo đức.
1.2.4.4.
Rủi ro đến từ nguyên nhân kinh tế, chính trị, pháp lý.
CHƯƠNG
2: THỰC TRẠNG VÀ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG PHÁP TÍN
DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG TMCP XNK VIỆT NAM EXIMBANK - PHÕNG GIAO DỊCH 3/2.
2.1.
Quá trình hình thành và phát triển của ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank -
phòng giao dịch 3/2. .
2.1.1.
Tổng quan về Eximbank.
2.1.2.
Quá trình hình thành và phát triển của Ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank -
Phòng Giao dịch 3/2.
2.1.2.1.
Các sản phẩm, dịch vụ được PGD 3/2 cung cấp.
2.1.2.1.1.Sản
phẩm dành cho cá nhân
2.1.2.1.2.Sản
phẩm dành cho doanh nghiệp
2.2.
Cơ cấu bộ máy tổ chức.
2.2.1.
Cơ cấu tổ chức PGD 3/2.
2.2.2.
Chức năng nhiệm vụ của các phòng ban.
2.3.
Tình hình nhân sự.
2.4.
Kết quả hoạt động của NHTMCP Eximbank từ 2012 – 2014
2.5.
Địa bàn và quy mô kinh doanh của ngân hàng
2.6.
Khả năng canh tranh của ngân hàng.
2.7.
Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương pháp tín dụng chứng từ tại
Ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank - Phòng Giao dịch 3/2
2.7.1.
Thực trạng thanh toán quốc tế tại Ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank - Phòng
Giao dịch 3/2..
2.7.1.1.
Những sản phẩm thanh toán quốc tế tại Phòng giao dịch.
2.7.1.2.
Kết quả kinh doanh TTQT của Phòng giao dịch trong thời gian qua
2.7.2.
Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương pháp tín dụng chứng từ tại
Ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank - Phòng Giao dịch 3/2
2.7.2.1.
Những Văn bản quy định về hoạt động TTQT bằng phương pháp TDCT.
2.7.2.2.
Tình hình hoạt động kinh doanh bằng TDCT tại Phòng giao dịch trong thời gian
qua.
2.7.2.3.
Quy trình thực hiện L/C xuất nhập khẩu tại Phòng giao dịch
2.7.2.3.1.
Quy trình thanh toán L/C nhập khẩu
2.7.2.3.2.
Quy trình L/C xuất khẩu
2.7.2.3.3.
Kết quả kinh doanh từ HĐ TTQT bằng phương thức tín dụng chứng từ.
2.8.
Thực trạng rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương pháp tín dụng
chứng từ tại Ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank - Phòng Giao dịch 3/2
2.8.1.
Các rủi ro có thể gặp phải khi ngân hàng phát hành thư tín dụng:
2.8.2.
Các rủi ro có thể xảy ra trong quá trình thực hiện chiết khấu bộ chứng từ:
2.9.
Kết luận về thực trạng và rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương
pháp tín dụng chứng từ tại Ngân hàng TMCP XNK Việt Nam Eximbank - Phòng Giao
dịch 3/2
CHƯƠNG
3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP PHÕNG NGỪA VÀ HẠN CHẾ RỦI RO TRONG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG
CHỨNG TỪ TẠI NHTMCP XNK VIỆT NAM – PGD 3/2.
3.1.
Một số giải pháp cụ thể
3.1.1.
Khi Eximbank là ngân hàng chiết khấu
3.1.1.1.
Giảm thiểu rủi ro khi kiểm tra bộ chứng từ
3.1.1.2.
Tìm hiểu về người nhập khẩu, ngân hàng phát hành và nước nhập khẩu
3.1.1.3.
Xem xét các điều kiện liên quan đến người thụ hưởng trước khi cấp mức chiết
khấu
3.1.1.4.
Không nên chiết khấu bộ chứng từ không phù hợp
3.1.2.
Khi Eximbank là ngân hàng phát hành
3.1.2.1.
Xem xét các điều kiện trước khi phát hành thư tín dụng
3.1.2.2.
Tư vấn cho khách hàng trước khi phát hành thư tín dụng
3.1.2.3.
Kiểm tra khi nhận bộ chứng từ, thực hiện ký hậu vận đơn và thanh toán
3.1.3.
Khi Eximbank là ngân hàng thông báo:
3.1.3.1.
Thực hiện xác thực thư tín dụng, đảm bảo việc truyền và xử lý dữ liệu giữa bộ phận
thanh toán quốc tế và PGD
3.1.3.2.
Thông báo thư tín dụng nhanh chóng
3.1.4.
Khi Eximbank là ngân hàng xác nhận:
3.1.4.1.
Kiểm tra uy tín của ngân hàng phát hành trước khi xác nhận
3.1.4.2.
Xem xét nội dung thư tín dụng trước khi xác nhận
3.1.4.3.
Kiểm tra bộ chứng từ và thực hiện thanh toán
3.2.
Một số biện pháp chung:
3.2.1.
Tổ chức tốt Bộ phận TTQT ở PGD :
3.2.2.
Tiếp thị và thu hút khách hàng tốt, tiềm năng:
3.2.3.
Nâng cao chất lượng đội ngũ nhân viên:
3.2.4.
Ứng dụng công nghệ thông tin:
3.2.5.
Mở rộng quan hệ đại lý:
3.3.
Một số kiến nghị:
3.3.1.
Kiến nghị đối với Chính Phủ:
3.3.2.
Các kiến nghị đối với ngành ngân hàng:
3.3.3.
Kiến nghị đối với các đơn vị có liên quan trong phương thức thanh toán tín dụng
chứng từ:
KẾT
LUẬN
TÀI
LIỆU THAM KHẢO
Bài viết liên quan
